Mảng ngân hàng tư nhân của JPMorgan Chase & Co. đang ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) vào quy trình tiếp nhận khách hàng, nghiên cứu đầu tư và các công việc khác nhằm nâng cao năng suất cho đội ngũ tư vấn quản lý tài sản, theo Pablo Garnica, người đứng đầu mảng này tại châu Âu, Trung Đông và châu Phi (EMEA).

AI được sử dụng “để nâng cao trải nghiệm khách hàng, đồng thời giúp đội ngũ tư vấn của chúng tôi làm việc hiệu quả hơn, với năng suất cao hơn,” Garnica cho biết trong một cuộc phỏng vấn. Mảng quản lý tài sản của ngân hàng đang dùng AI để đơn giản hóa các quy trình phức tạp, giúp chuyên viên tư vấn tiếp cận nhanh hơn các báo cáo nghiên cứu và quan điểm đầu tư của ngân hàng, đồng thời hỗ trợ khách hàng tìm thông tin phù hợp trên website và ứng dụng.

Trong khi đó, JPMorgan vẫn tuyển dụng và đầu tư vào đội ngũ nhân sự ngân hàng tư nhân, trái với những ngân hàng và doanh nghiệp đang cắt giảm việc làm khi bắt đầu ghi nhận hiệu quả từ công nghệ này. Garnica dự kiến số chuyên viên tư vấn thuộc mảng ngân hàng tư nhân của JPMorgan tại EMEA sẽ tăng 10% đến 15% trong ba đến năm năm tới.

Một số công ty quản lý tài sản cho biết AI đang tạo thêm nhu cầu tuyển dụng khi nhân viên làm việc năng suất hơn và có thể tiếp nhận nhiều khách hàng hơn. Chẳng hạn, hồi đầu năm nay, Citigroup cho biết muốn bổ sung 400 chuyên viên tư vấn quản lý tài sản cho hệ thống ngân hàng bán lẻ tại Mỹ và thêm 100 nhân sự cho mảng ngân hàng tư nhân.

Garnica cho biết ngân hàng đang “đặc biệt chú trọng” thị trường châu Âu lục địa và “mở rộng hoạt động tại Trung Đông.” Ngân hàng cũng tìm cách xây dựng quan hệ với các thế hệ trẻ khi quá trình chuyển giao tài sản từ thế hệ bùng nổ dân số sau Thế chiến II diễn ra ngày càng nhanh.

Theo Garnica, rủi ro địa chính trị hiện là mối lo lớn nhất của các văn phòng quản lý tài sản gia đình, trong bối cảnh nhà đầu tư đối mặt với một thế giới ngày càng phân mảnh, lạm phát và tác động của AI. Ông cho rằng bối cảnh này có thể tạo cơ hội đầu tư vào quốc phòng, các ngành gắn với AI và công nghệ mới, cũng như cơ sở hạ tầng.

Khảo sát của UBS công bố hồi tháng 5 với 307 văn phòng quản lý tài sản gia đình tại hơn 30 thị trường cho thấy 60% có kế hoạch điều chỉnh cơ cấu phân bổ tài sản chiến lược trong 12 tháng tiếp theo, khi xung đột địa chính trị, nợ gia tăng và bất định kinh tế thúc đẩy họ đánh giá lại danh mục đầu tư.