Họ còn trực tiếp tham gia quản lý đời sống thường nhật của giới siêu giàu. Dữ liệu từ Cerulli cho thấy tỉ lệ khách hàng có tài sản ròng cao sử dụng các dịch vụ mở rộng đã tăng lên 35% trong năm 2024. Xu hướng này phản ánh nhu cầu ngày càng lớn từ các gia đình giàu có, những người mong muốn có một đầu mối duy nhất có thể xử lý cả tài chính lẫn các vấn đề cá nhân phức tạp.

Ashley Agnew, chuyên gia tại Edward Jones, cho biết trong hơn một thập niên qua, vai trò của cố vấn tài chính đã thay đổi đáng kể. Khách hàng giờ đây không những quan tâm đến danh mục đầu tư mà còn muốn làm việc với những người hiểu rõ toàn bộ bối cảnh gia đình. Điều này dẫn đến việc các công ty tài chính phải cung cấp các dịch vụ mang tính cá nhân hóa sâu hơn.

Edward Jones gần đây đã thành lập một trung tâm chuyên phục vụ khách hàng giàu có, cung cấp các dịch vụ riêng cho nhóm có tài sản trên 10 triệu USD. Trong thực tế, các yêu cầu mà khách hàng đưa ra rất đa dạng, từ tìm nhà thầu sửa chữa, chăm sóc nhà cửa, đến xử lý các tình huống khẩn cấp liên quan đến thú cưng. Những nhiệm vụ này trước đây không nằm trong phạm vi công việc của ngành tài chính.

Một số công ty còn hợp tác với chuyên gia quản trị gia đình để tổ chức các kỳ nghỉ cao cấp hoặc giải quyết các vấn đề nhạy cảm như phân chia tài sản. Các dịch vụ khác bao gồm quản lý nhiều bất động sản cùng lúc, chuẩn bị sẵn thực phẩm và tiện nghi trước khi chủ nhà đến, hay duy trì các yêu cầu đặc biệt như bảo quản xì gà trong điều kiện tối ưu.

Daniel Griffith, đại diện Huntington Bank, cho biết khách hàng thậm chí yêu cầu những dịch vụ mang tính tiện ích tức thời, như có thể rời sân bay và lập tức bắt đầu các hoạt động thường nhật mà không cần chuẩn bị thêm. Điều này cho thấy kỳ vọng về sự tiện lợi đã được đẩy lên mức rất cao.

Bên cạnh đó, các nhà quản lý tài sản cũng kết nối khách hàng với dịch vụ y tế cao cấp, cho phép họ tiếp cận bác sĩ tại nhà hoặc theo lịch linh hoạt. Dù các dịch vụ concierge này không phải nguồn thu chính, chúng đóng vai trò quan trọng trong việc giữ chân khách hàng và tạo lợi thế cạnh tranh.

J.P. Morgan Private Bank là một ví dụ điển hình khi ra mắt nền tảng LifeStyle Services, cung cấp hỗ trợ từ tuyển dụng nhân sự gia đình, thanh toán hóa đơn, đến tổ chức các chuyến bay riêng và định giá tác phẩm nghệ thuật. Ngoài ra, khách hàng còn được tiếp cận đội ngũ luật sư, chuyên gia thuế, cố vấn hôn nhân để xử lý các vấn đề pháp lý và cá nhân.

William Sinclair cho biết việc sử dụng mạng lưới đối tác giúp khách hàng tiết kiệm chi phí, chẳng hạn nhận mức giá tốt hơn cho các chuyến bay riêng. Ông cũng lưu ý rằng ngay cả các tỉ phú vẫn quan tâm đến yếu tố chi phí, dù quy mô tài sản rất lớn.

Nhu cầu trải nghiệm cao cấp cũng thúc đẩy sự phát triển của các dịch vụ du lịch xa xỉ. JPMorgan đã mua lại Valerie Wilson Travel để phục vụ khách hàng với các hành trình kéo dài nhiều tuần, bao gồm các chuyến đi gia đình đa thế hệ hoặc trải nghiệm độc quyền như chơi golf tại St. Andrews hay safari tại châu Phi.

Chi phí cho các chuyến đi này có thể rất lớn. Một kỳ nghỉ tại Ibiza có thể tiêu tốn hơn 100.000 USD, thậm chí lên tới 250.000 USD. Một số gia đình chi tới 800.000 USD mỗi năm cho du lịch, trong khi chỉ riêng việc thuê biệt thự tại St. Barts cũng có thể tiêu tốn khoản tương tự trong vài tuần.

Theo các chuyên gia, những dịch vụ mở rộng này đang dần trở thành tiêu chuẩn trong ngành quản lý tài sản cao cấp. Markus Habbel từ Bain nhận định chúng tương đương với một văn phòng gia đình thu nhỏ, cung cấp trải nghiệm cá nhân hóa tương tự các thương hiệu xa xỉ.

Sự thay đổi này cho thấy cạnh tranh trong ngành không còn xoay quanh hiệu suất đầu tư đơn thuần. Thay vào đó, khả năng cung cấp trải nghiệm toàn diện kết hợp giữa tài chính và phong cách sống, đang trở thành yếu tố quyết định trong việc thu hút và giữ chân khách hàng giàu có.