Các ngân hàng quyền lực nhất thế giới đang kêu gọi giới hoạch định chính sách xem xét lại cách tiếp cận “mạnh ai nấy làm” trước làn sóng cải cách tài chính đang lan từ Washington sang châu Âu.

Trong năm qua, các cải cách đã và đang được triển khai tại Mỹ, Anh và EU đã trở thành động lực quan trọng thúc đẩy cổ phiếu ngân hàng toàn cầu tăng mạnh. Những thay đổi này bao gồm hàng loạt cam kết, từ hạ yêu cầu vốn, nới lỏng giám sát cho tới cắt giảm thủ tục hành chính.

Tuy vậy, các lãnh đạo ngành ngân hàng ngày càng bày tỏ lo ngại về hệ quả dài hạn của xu hướng này. Theo họ, việc từ bỏ các chuẩn mực toàn cầu để chuyển sang những quy định mang tính quốc gia có thể để lại nhiều rủi ro trong tương lai.

Trong bối cảnh đó, vào thứ Hai, Viện Tài chính Quốc tế (IIF) sẽ kêu gọi tiến hành một cuộc rà soát toàn cầu đối với khung khổ điều tiết và giám sát tài chính. Theo đề xuất này, Ủy ban Basel về giám sát ngân hàng và Hội đồng Ổn định Tài chính sẽ đóng vai trò trung tâm.

“Một trong những bài học rõ ràng nhất trong vài năm trở lại đây là tình trạng phân mảnh đã không còn chỉ là rủi ro tiềm ẩn mà đã trở thành thực tế thường nhật,” ông Tim Adams, giám đốc điều hành IIF, nhận định. “Ngành ngân hàng đang kêu gọi hiện đại hóa hệ thống quản lý theo cách vừa bảo đảm khả năng chống chịu, vừa tránh để khung pháp lý trở nên rời rạc và chồng chéo.”

IIF hiện là tổ chức đại diện cho khoảng 400 ngân hàng, công ty bảo hiểm và nhà quản lý tài sản trên toàn cầu.

Theo ông Adams, cách tiếp cận “mạnh ai nấy làm” sẽ khiến chi phí gia tăng và làm giảm tính minh bạch. Về lâu dài, hoạt động tài chính có nguy cơ bị đẩy sang những góc khuất của hệ thống, nơi các cơ quan quản lý khó kiểm soát hơn. Điều này, theo ông, không giúp cải thiện sự ổn định của toàn hệ thống.

Một tài liệu hỗ trợ do IIF chuẩn bị cũng kêu gọi tiến hành một cuộc “kiểm toán” toàn cầu đối với các quy định tài chính. Mục tiêu là giúp giới chức điều chỉnh những quy tắc mà chi phí thực thi đã vượt quá lợi ích ổn định tài chính mà chúng mang lại.

Trong số các nội dung được nhấn mạnh, cấu trúc vốn ngày càng phức tạp của các ngân hàng được xem là một trọng tâm quan trọng. Đây cũng là vấn đề mà EU đang xem xét trong quá trình đơn giản hóa khung quản lý.

Theo IIF, cuộc rà soát toàn cầu có thể bao gồm việc đánh giá vai trò của nợ Additional Tier 1 (AT1), loại trái phiếu thứ cấp sâu từng gây nhiều tranh cãi tại châu Âu. Đồng thời, quá trình này cần bảo đảm không làm tăng tổng yêu cầu vốn của toàn hệ thống.

Bên cạnh đó, IIF cũng đề xuất xem xét lại công tác giám sát nhằm giải quyết những lo ngại liên quan tới tình trạng can thiệp quá mức và phạm vi giám sát quá rộng tại một số khu vực pháp lý.

“Chúng tôi muốn đưa đề xuất này tới các nhà hoạch định chính sách và cơ quan giám sát trên toàn cầu. Đây không phải là một danh sách mong muốn mà là một lộ trình mang tính xây dựng,” ông Adams cho biết. “Chúng tôi khuyến khích các tổ chức xây dựng chuẩn mực đứng ra điều phối quá trình này. Phía IIF sẽ đóng góp dữ liệu cùng những góc nhìn thực tiễn từ thị trường để hỗ trợ.”

Ông Adams nói thêm rằng các thành viên và hội đồng quản trị của IIF có sự đồng thuận rất cao về mục tiêu thúc đẩy một chương trình hiện đại hóa có chọn lọc trên phạm vi toàn cầu.

Hội đồng quản trị của IIF hiện do chủ tịch Banco Santander Ana Botín đứng đầu. Hội đồng cũng có sự tham gia của các lãnh đạo hàng đầu như CEO Morgan Stanley Ted Pick, tổng giám đốc Barclays Venkatakrishnan và chủ tịch HSBC Brendan Nelson.

“Đây không phải là một cuộc tranh luận chính sách mang tính học thuật đối với các CEO,” ông Adams nhấn mạnh. “Đây là thời điểm then chốt, gắn liền với khả năng các ngân hàng hỗ trợ nền kinh tế thực trong khi vẫn đáp ứng những tiêu chuẩn ổn định cao.”