Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) và Ngân hàng Thế giới (World Bank) đã công bố một lộ trình toàn cầu nhằm chống gian lận tài chính trực tuyến, trong bối cảnh các vụ lừa đảo ngày càng tinh vi đang làm suy giảm niềm tin vào tài chính kỹ thuật số.

"Khuôn khổ Bangkok", được xây dựng phối hợp với Ngân hàng Trung ương Thái Lan và công bố trong ngày thứ Tư, tại cuộc họp thường niên của các tổ chức này ở Bangkok, đưa ra 12 định hướng chính sách nhằm giúp các quốc gia nhận diện lỗ hổng và xây dựng biện pháp ứng phó toàn diện, phối hợp, theo một tuyên bố chung.

"Niềm tin là nền tảng của mọi hệ thống tài chính", Tổng Giám đốc IMF Kristalina Georgieva cho biết trong một tuyên bố. "Khi tài chính kỹ thuật số mở rộng, các quốc gia phải phối hợp để chống gian lận qua mạng và duy trì niềm tin vào những công nghệ hỗ trợ tăng trưởng và mở rộng khả năng tiếp cận."

Theo một đồ họa thông tin đi kèm khuôn khổ, các sự cố an ninh mạng trong lĩnh vực tài chính đã tăng gấp 10 lần trong thập kỷ qua, trong khi số vụ gian lận qua mạng tăng khoảng gấp 3 lần. Những con số này có thể vẫn đánh giá thấp quy mô vấn đề, do tình trạng báo cáo thiếu đáng kể và các hệ thống báo cáo thường còn sơ khai.

Khuôn khổ này bao quát nền tảng pháp lý, công tác phòng chống và thực thi liên quan đến gian lận, hợp tác trong nước và quốc tế, cùng hoạt động bảo vệ người tiêu dùng. Khuôn khổ nhấn mạnh việc xác định rõ trách nhiệm và phối hợp kịp thời giữa các dịch vụ tài chính, mạng xã hội, nền tảng kỹ thuật số, thương mại điện tử và mạng lưới viễn thông.

Các tổ chức này cho biết tài chính kỹ thuật số đã mở rộng khả năng tiếp cận và nâng cao hiệu quả, nhưng đồng thời cũng tạo điều kiện để gian lận lan rộng nhanh hơn và trở nên tinh vi hơn.

Sáng kiến này được đưa ra trong bối cảnh Thái Lan tăng cường nỗ lực chống tội phạm tài chính liên quan đến các hoạt động lừa đảo tại những nước láng giềng như Campuchia, Lào và Myanmar. Phạm vi hoạt động xuyên biên giới của các đường dây này đã khiến việc truy tìm các dòng tiền bất hợp pháp và buộc thủ phạm chịu trách nhiệm trở nên khó khăn hơn.

"Gian lận qua mạng đã trở thành một thách thức toàn cầu mà không quốc gia hay tổ chức nào có thể tự mình giải quyết", Thống đốc Ngân hàng Trung ương Thái Lan Vitai Ratanakorn cho biết. Khoảng 90% trong số 165 khu vực pháp lý được Khuôn khổ Bangkok đánh giá coi gian lận là một mối đe dọa lớn đối với hoạt động rửa tiền.

Dưới sự lãnh đạo của Vitai, người nhậm chức cách đây một năm, ngân hàng trung ương đã đóng vai trò tích cực hơn trong việc hỗ trợ truy tìm và ngăn chặn các dòng tiền bất hợp pháp, cũng như nhắm tới nguồn tiền thu được từ các vụ lừa đảo và những hoạt động phi pháp khác đang gia tăng trên khắp Đông Nam Á.

Với sự hỗ trợ của Patpicha Tanakasempipat