Bank of America Corp. bị các cơ quan quản lý Mỹ phạt hơn 1,21 tỉ USD vì vi phạm quy định chống rửa tiền và lệnh trừng phạt. Các cơ quan này cho biết ngân hàng đã "gần như thuê ngoài" một phần quan trọng trong nỗ lực tuân thủ khi tìm cách bảo vệ doanh thu.

Theo thông cáo được công bố hôm thứ Ba, các biện pháp thực thi do Bộ Tài chính Mỹ công bố bao gồm khoản phạt dân sự kỷ lục 750 triệu USD do Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Mỹ áp dụng.

Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài cho biết thỏa thuận dàn xếp với Bank of America liên quan đến 475 trường hợp có dấu hiệu vi phạm các chương trình trừng phạt, trong đó có những chương trình áp dụng với Nga và Iran. Các cơ quan quản lý cũng đặt ngân hàng dưới một lệnh chấp thuận.

Bank of America dự kiến công bố kết quả kinh doanh quý III trước khi thị trường mở cửa vào thứ Tư. Ngân hàng cho biết kết quả này dự kiến bao gồm khoản chi phí 1,2 tỉ USD không được khấu trừ thuế, khiến lợi nhuận ròng giảm khoảng 17 cent trên mỗi cổ phiếu.

Các cơ quan quản lý cho biết ngân hàng đã "ưu tiên doanh thu và giảm thiểu tác động đến nguồn lực tuân thủ bắt buộc", thay vì dựa vào các cuộc điều tra của cơ quan thực thi pháp luật và yêu cầu từ những ngân hàng khác để giám sát khách hàng.

Bộ Tài chính Mỹ cho biết trong thông cáo: "Ngân hàng về cơ bản đã thuê các bên thứ ba thực hiện một phần đáng kể nghĩa vụ chủ động phát hiện và báo cáo."

Công ty cho biết đã phối hợp với các cơ quan quản lý trong công tác tuân thủ quy định về tội phạm tài chính.

Ngân hàng nói trong một tuyên bố gửi qua email: "Chúng tôi đã đầu tư hàng tỉ USD vào công nghệ và bố trí hàng nghìn nhân viên để chống tội phạm tài chính. Đội ngũ của chúng tôi đã tiến rất xa và cam kết hoàn tất công việc cần thiết để giải quyết những vấn đề được các cơ quan quản lý nêu ra."

Ngân hàng lưu ý rằng nhân sự và nguồn lực dành cho việc khắc phục sai phạm đã được phản ánh trong cơ cấu chi phí hiện tại.

Các cơ quan giám sát của chính phủ đang tìm cách siết chặt xử lý những sai phạm trong hoạt động chống rửa tiền. Tuần trước, các cơ quan quản lý đã phạt American Express Co. 350 triệu USD vì không phát hiện và báo cáo hoạt động rửa tiền trong hệ thống của công ty.

Lệnh xử phạt này diễn ra trong bối cảnh các cơ quan quản lý hàng đầu dưới thời Tổng thống Donald Trump đang tiếp tục nỗ lực thu hẹp hàng loạt yêu cầu đối với các ngân hàng lớn. Những yêu cầu này bao gồm kế hoạch nới lỏng quy định về lượng vốn mà các bên cho vay phải nắm giữ làm bộ đệm trước các khoản lỗ tiềm ẩn, thu hẹp phạm vi giám sát ngân hàng và cắt giảm một đơn vị của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ chuyên trách giám sát ngân hàng.

Bộ trưởng Tài chính Mỹ Scott Bessent nói trong thông cáo, đề cập đến các khoản phạt đối với Bank of America: "Khi một ngân hàng có quy mô như vậy không đáp ứng các nghĩa vụ chống rửa tiền và tuân thủ lệnh trừng phạt, hậu quả vượt xa phạm vi của chính ngân hàng đó, khiến toàn bộ hệ thống tài chính Mỹ đối mặt với những rủi ro đáng kể từ hoạt động tài chính bất hợp pháp. Các biện pháp hôm nay gửi đi thông điệp rõ ràng rằng ngay cả những tổ chức tài chính lớn nhất cũng không đứng trên pháp luật."

Cổ phiếu Bank of America giảm 2,4%, xuống còn 52,69 USD trong phiên giao dịch ngoài giờ tại New York lúc 17:41. Cổ phiếu này đã giảm 1,9% trong năm nay tính đến thời điểm thị trường đóng cửa phiên giao dịch thông thường.

Một người phát ngôn của Bank of America cho biết các khoản phạt của ngân hàng bắt nguồn từ những vi phạm được nêu trong lệnh chấp thuận mà công ty đạt được với Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Mỹ vào năm 2024. Công ty ký lệnh chấp thuận đó sau khi không nộp các báo cáo về hoạt động đáng ngờ đúng hạn và duy trì một chương trình chống rửa tiền không đầy đủ.

Bank of America đã đối mặt với nhiều biện pháp thực thi trong 5 năm qua. Năm 2022, công ty bị các cơ quan quản lý phạt 225 triệu USD vì những hành vi không công bằng và mang tính lừa dối liên quan đến một chương trình thẻ trả trước dùng để phân phối tiền bảo hiểm thất nghiệp.