Giới chức Mỹ cho biết họ vẫn tiếp tục theo dõi các dòng tiền đi qua Binance có liên hệ với những thực thể thuộc chính quyền Iran, với các giao dịch bị nhận diện gần nhất diễn ra trong tháng này. Những phát hiện mới đang làm gia tăng áp lực lên sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới trong bối cảnh Washington đẩy mạnh chiến dịch siết chặt các mạng lưới tài chính phục vụ Tehran.

Nhà sáng lập Binance, Changpeng Zhao, đã bị tuyên án hồi năm ngoái sau khi nhận tội vi phạm các quy định chống rửa tiền của Mỹ trong khuôn khổ thỏa thuận dàn xếp lịch sử giữa công ty và giới chức liên bang. Binance khi đó chấp nhận nộp khoản phạt 4,3 tỉ USD và cam kết tái cấu trúc toàn diện hệ thống kiểm soát tuân thủ.

Tuy vậy, theo các báo cáo tuân thủ nội bộ, dữ liệu blockchain và thông tin từ cơ quan thực thi pháp luật nước ngoài, các mạng lưới liên quan đến Iran vẫn tiếp tục sử dụng Binance như một mắt xích trọng yếu trong việc luân chuyển tiền xuyên biên giới. Nhiều tài liệu cho thấy dòng tiền có liên hệ với Islamic Revolutionary Guard Corps (IRGC) — lực lượng quân sự và kinh tế có ảnh hưởng sâu rộng tại Iran — đã đi qua hệ sinh thái của sàn giao dịch này trong nhiều năm.

IRGC từ lâu bị Washington cáo buộc hỗ trợ các lực lượng ủy nhiệm trong khu vực, bao gồm Hamas, Hezbollah và lực lượng Houthi tại Yemen. Các lệnh trừng phạt của Mỹ và phương Tây nhằm vào Tehran được thiết kế để hạn chế khả năng tiếp cận hệ thống tài chính toàn cầu của những tổ chức này, đặc biệt trong lĩnh vực tài trợ quân sự và chương trình hạt nhân.

Một phát ngôn viên của Binance phủ nhận cáo buộc rằng nền tảng này cho phép các cá nhân hoặc ví điện tử bị trừng phạt hoạt động tự do. Công ty cho biết họ áp dụng chính sách “không khoan nhượng” đối với hành vi bất hợp pháp và đã nâng cấp đáng kể hệ thống kiểm soát kể từ năm 2024. Theo Binance, phần lớn các giao dịch được đề cập “dường như không liên quan trực tiếp đến nền tảng.”

Dữ liệu do các cơ quan điều tra tổng hợp cho thấy khoảng 850 triệu USD giao dịch — bao gồm tiền gửi và rút — đã đi qua các tài khoản Binance liên quan đến mạng lưới của doanh nhân Iran Babak Zanjani. Các chuyên gia chống tài trợ khủng bố nhận định con số này có thể phản ánh khoảng 425 triệu USD được luân chuyển nhằm phục vụ lợi ích của chính quyền Iran.

Một số dòng tiền khác cũng thu hút sự chú ý của giới chức. Theo phân tích từ một công ty dữ liệu blockchain, ngân hàng trung ương Iran đã chuyển khoảng 107 triệu USD tài sản số thông qua nhiều giao dịch vào các tài khoản Binance trong năm ngoái. Hồ sơ điều tra chưa xác định rõ số tiền này sau đó có được rút khỏi nền tảng hay không.

Ngoài ra, dữ liệu từ cơ quan thực thi pháp luật nước ngoài cho thấy khoảng 340 triệu USD giao dịch bị nghi ngờ bất hợp pháp đã diễn ra trong giai đoạn 2018–2025 giữa các tài khoản Binance và những ví điện tử có liên hệ với các nhà tài trợ khủng bố Iran hoặc thực thể nằm trong danh sách trừng phạt.

Một báo cáo tuân thủ nội bộ khác của Binance từng cảnh báo về một ví điện tử bên ngoài nền tảng nhận lượng tài sản trị giá tương đương 1,7 tỉ USD từ mạng lưới tài trợ của Iran trong năm 2021. Dữ liệu blockchain xác nhận giao dịch này. Trước đó, các điều tra viên nội bộ cũng kết luận thêm khoảng 1,7 tỉ USD khác đã được chuyển qua Binance đến cùng mạng lưới nói trên.

Theo những người am hiểu hoạt động điều tra, phần lớn dòng tiền liên quan đến Iran bắt nguồn từ hoạt động bán dầu cho khách hàng Trung Quốc. Các khoản thanh toán sau đó được chuyển đổi sang tiền mã hóa nhằm né tránh hệ thống giám sát tài chính quốc tế. Những báo cáo nội bộ mô tả đây là một cấu trúc thương mại phức tạp do các thực thể liên quan IRGC kiểm soát.

Sự hiện diện dai dẳng của các dòng tiền Iran trên Binance đặc biệt nhạy cảm trong bối cảnh chính quyền của Donald Trump thúc đẩy chiến dịch “Áp lực Tối đa” đối với Tehran. Bộ Tư pháp Mỹ hiện điều tra liệu Iran có tiếp tục sử dụng Binance để né tránh các lệnh trừng phạt sau thỏa thuận nhận tội năm 2023 hay không.

Binance khẳng định họ “không giao dịch trực tiếp với các thực thể bị trừng phạt” và cho rằng các luồng tiền được đề cập chỉ mang tính gián tiếp. Công ty cũng nhấn mạnh đã hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật toàn cầu để phát hiện và ngăn chặn tội phạm tài chính.

Theo những người quen thuộc với vấn đề, các quan chức Bộ Tài chính Mỹ đã gặp lãnh đạo Binance vào tháng 3 năm nay nhằm thảo luận về nghĩa vụ tuân thủ của công ty theo thỏa thuận giám sát năm 2023. Một trong những nội dung trọng tâm của cuộc họp là các giao dịch có liên hệ với Iran.

Trong hồ sơ truy tố năm 2023, công tố viên Mỹ cáo buộc Binance cho phép hàng trăm triệu USD giao dịch từ khách hàng Iran, qua đó làm suy yếu đáng kể hiệu quả của hệ thống trừng phạt. Sau khi nhận tội, Binance cam kết áp dụng các quy trình xác minh và giám sát nghiêm ngặt hơn. Tuy nhiên, theo các báo cáo nội bộ, dòng tiền liên quan Iran đã quay trở lại chỉ sau một thời gian ngắn suy giảm.

Các nhà điều tra nội bộ và giới chức nước ngoài cảnh báo nhiều tài khoản bị gắn cờ do có liên hệ với Iran vẫn duy trì hoạt động trong nhiều tháng. Trong một số trường hợp, hệ thống kiểm soát của Binance phát hiện truy cập từ Tehran nhưng tài khoản vẫn tiếp tục mở.

Bộ Tài chính Mỹ gần đây cũng nhấn mạnh nguy cơ từ việc IRGC sử dụng tiền mã hóa để khai thác những lỗ hổng trong cơ chế chống rửa tiền của các sàn giao dịch toàn cầu. Cơ quan này cho biết 344 triệu USD tài sản kỹ thuật số liên quan Iran đã bị đóng băng trong khuôn khổ chiến dịch mới nhất.

Doanh nhân Iran Babak Zanjani tiếp tục là tâm điểm trong nhiều cuộc điều tra. Mỹ lần đầu trừng phạt ông năm 2012 vì hỗ trợ Tehran chuyển doanh thu dầu mỏ thông qua hệ thống ngân hàng quốc tế. Tháng Giêng năm nay, Washington tái áp đặt các biện pháp trừng phạt đối với ông và một số thực thể liên quan.

Zanjani từng mô tả hoạt động kinh doanh của mình là “các chiến dịch chống trừng phạt” và tự nhận là “chiến binh kinh tế” phục vụ lợi ích Iran. Trên mạng xã hội, ông thường xuyên xuất hiện cùng đồng hồ Rolex, siêu xe và máy bay riêng.

Theo các báo cáo tuân thủ của Binance, những tài khoản liên quan Zanjani đã hoạt động mạnh trên nền tảng từ năm 2019 thông qua mạng lưới công ty tiền mã hóa đặt tại Dubai và London. Tiền thu từ hoạt động bán dầu Iran được cho là đi qua các công ty bình phong tại Thổ Nhĩ Kỳ trước khi chuyển vào ví điện tử liên quan IRGC.

Các khoản tiền mã hóa này sau đó có thể được chuyển đến Nobitex, sàn giao dịch lớn nhất Iran, nơi tài sản số được quy đổi sang đồng rial hoặc tiếp tục dùng để thanh toán cho các thương vụ mua sắm quốc tế ngoài tầm giám sát của cơ quan quản lý.

Trong những năm đầu hoạt động, Binance cho phép người dùng mở tài khoản với rất ít yêu cầu xác minh danh tính, tạo điều kiện cho dòng tiền từ Iran và nhiều khu vực bị trừng phạt khác đi qua nền tảng. Năm 2020, Nobitex từng mô tả Binance là “lựa chọn tốt nhất” cho người Iran do gây “ít trở ngại nhất” cho người dùng tại nước này.

Binance bắt đầu triển khai yêu cầu xác minh danh tính bắt buộc từ năm 2021 và khẳng định đã chủ động hạn chế tiếp xúc với thị trường Iran. Song theo các tài liệu nội bộ, hệ thống của công ty vẫn phát hiện hoạt động truy cập từ Tehran đối với tài khoản liên quan Zanjani vào cuối năm 2024 và tiếp tục ghi nhận cảnh báo cho tới tận tháng 11 năm 2025.